近年来,电信网络诈骗手段层出不穷,诈骗分子通过伪造身份、编造话术、诱导操作等方式,将黑手伸向群众钱袋子。据公安部刑侦局统计,2025年上半年全国电信网络诈骗案件涉案金额超千亿元,其中虚 假投资理财等新型套路成为主流。平安银行东莞分行积极响应金融监管部门号召,依托平安银行客服团队专业能力,通过案例警示、风险拦截、公众宣教三重防线,成功阻断一起涉案50万元的电信诈骗,为异地客户挽回全部损失,以实际行动践行金融为民责任。

精准拦截,50万资金止付背后的反诈攻坚

2025年4月,平安银行东莞分行营业部客服接到客户马某(化名)紧急来电,要求加急发货其“购买”的50万元金条。平安银行客服人员凭借职业敏感,发现马某账户存在异常:资金来源为异地陌生账户,且交易前曾多次通过非官方渠道下载不明APP。客服团队立即启动应急机制,一方面联系南城反诈中心同步信息,另一方面通过账户追溯锁定资金流向。经核实,马某遭遇的是近期高发的骗局。诈骗分子以完成任务返利为诱饵,诱导马某提供银行卡接收赃款,并要求其购买黄金寄送至指定地点完成资金洗白。平安银行客服团队与反诈中心紧密协作,在资金转移前完成账户冻结,最终为异地受害者全额追回50万元损失。

以案为鉴,识破电诈工具人陷阱

马某的案例并非孤例。据东莞市反诈中心统计,2025年上半年全市共拦截工具人类诈骗案件127起,涉案金额超800万元。诈骗分子通过日赚千元、轻松兼职等噱头招募工具人,利用其银行卡、第三方支付账户转移赃款,或诱导其线下取现、购买黄金等贵重物品。许多受害者认为只是帮个小忙,却不知已沦为犯罪链条的一环。东莞市公安局反诈民警分析,诈骗分子往往通过话术包装将非法行为伪装成正常交易,例如以平台误差、税款补缴等理由要求工具人垫付资金,或以监管处罚威胁其配合操作。

防线升级构建闭环,从源头遏制电信诈骗

为从源头遏制电信诈骗,平安银行东莞分行推出创新举措:技术赋能预警,依托AI风控系统,实时监测账户异常交易,对高频大额转账、夜间操作等风险行为自动触发人工复核。宣教穿透防线,联合东莞市教育局、社区街道开展反诈进万家活动,通过情景剧、短视频等形式揭露AI换脸”、屏幕共享等新型骗局。行业协同共治,与人民银行东莞市中心支行、公安机关建立资金拦截绿色通道,实现涉诈账户信息5分钟内共享,资金止付效率提升60%。金融安全需要全社会共同守护,平安银行客服表示,我们将持续升级反诈技术,深化警银协作,让每一分存款都远离诈骗风险。

随着《中华人民共和 国反电信网络诈骗法》深入实施,金融机构在反诈工作中的主体责任日益凸显。平安银行客服团队以专业与速度,成为守护群众财产安全的第一道闸门。