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借贷宝等企业支持警方严打“套路贷”成效明显
2020-04-13 18:41:15 来源: 浏览:279

 

“套路贷”犯罪严重侵害当事人合法权益,扰乱正常金融秩序,其中衍生的暴力、威胁等催收手段又极易诱发敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪,影响社会稳定

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​       记者近日从北京市公安局了解到,2019年,“套路贷”犯罪成为继电信诈骗犯罪后,又一类突出的新型犯罪。北京警方2019年共打掉违法犯罪团伙130余个,抓获涉案人员1500余名,破案4000余起,查缴涉案资金近40亿元。

2019年6月份,北京市公安局由刑侦总队牵头的专案组,对“还借钱”“小当家”“花卡速购”APP 及其运营公司涉嫌套路贷案件,开展侦破工作。经查, 团伙采取公司化运营模式,由技术团队开发运行平台、制作APP软件,与专业风控公司、第三方支付公司进行数据对接,并采取内设催收部门或与催收公司进行外包合作的方式,共同完成平台的上线运营。

涉案公司放款时,通过APP收集借款人个人信息,放款最高额度为2000元,期限为7天和14天,年利率均超过100%,并以手续费名义收取20%至30%的“砍头息”。同时,存在通过高频次拨打借款人及其关系人电话进行辱骂等非接触方式,实施软暴力催收的情况。2019年11月初,北京警方在全国15个省市区先后抓获涉案人员360余人,查缴涉案资金17亿余元。

除北京外,2019年,多地警方在打击“套路贷”上亦取得显著成果。

河北邢台警方在破获的一起特大“套路贷”案件中,初步查明全国至少有1500多人受骗,涉案金额超过2亿元。其中一名邢台本地的女士,因借了1万元贷款,最后还贷像滚雪球一样滚到了460多万元。经过4个多月的调查,邢台警方终于将藏匿在南京、浙江瑞安的犯罪团伙打掉。

据了解,2019年6月以来,河北公安机关根据犯罪形势特点,突出打击“套路贷”等民间借贷领域犯罪行为,先后打掉涉黑组织7个,涉恶团伙45个,一般团伙118个,抓获违法犯罪嫌疑人849人,破案930起。

2019年5月,郑州市公安局南关街分局根据群众报警,成功打掉一网络“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人32名。民警在侦查中发现,2018年3月以来,浙江籍人何某弟和黄某蒙等人为实施“套路贷”犯罪,先后在贵州、云南等地注册成立多家网络科技有限公司,实施和这些公司没有任何实际业务关系的“套路贷”诈骗犯罪活动。

为逃避打击,他们还成立了话务组、审核组、催收组等部门,各个小组分工明确,相互配合,实施侵犯公民个人信息、诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动,先后有河南、山东、湖北、湖南、辽宁等30个省份的2.8万余人受害,其中暴力催收导致数十名被害人抑郁、失去工作、家庭破裂,甚至自杀等后果,严重破坏社会生活秩序。

郑州警方于10月份成立“5.27”专案组,抽调精干警力60人,集中食宿、封闭办案。11月17日晚,经过专案组近两个月的攻坚,该特大“套路贷”涉黑犯罪团伙主要嫌疑人全部到案。

据悉,2019年以来,全国公安机关共计侦办“套路贷”案件5900余起,抓获犯罪嫌疑人51000余人。涉“套路贷”违法犯罪人员的嚣张气焰得到有效遏制。

记者了解到,警方在侦破“套路贷”案件背后,不乏相关企业的努力。在河南洛阳的一起“套路贷”案件中,借贷宝公司的积极协作成为警方破案关键。许多“套路贷”团伙为了掩盖违法犯罪本质,往往会用各种合法合规形式(银行流水、协议公证、纸质借条、电子借条等)生成对自身有利的法律证据。殊不知,这为警方破案亦提供了有利条件——合规平台往往要求所有用户实名注册,若不法者意图诈骗他人,就是实名犯罪,只要警方能够立案,证据将非常确凿。

案发后,借贷宝开辟绿色通道,应警方需求第一时提供大量专业、准确的数据,同时安排“猎豹行动”工作组全力配合警方工作。案件破获后,警方向借贷宝发去感谢信给予高度评价,此案也成为警企合作打击“套路贷”的典范。

据了解,借贷宝主动开展“猎豹行动”坚决抵制“套路贷”,通过技术检测、人工审查等手段打击非法放贷和催收行为,在公司内部形成了与相关职能部门协作配合查处涉套路贷的联动机制目前已协助河南洛阳、湖北天门等地警方刑事拘留多名犯罪嫌疑人,查缴涉案资金数百万元。

公安部有关负责人表示,公安机关将继续加大对“套路贷”犯罪的打击力度,积极配合职能部门堵塞监管漏洞,彻底斩断犯罪链条,挤压“套路贷”犯罪团伙生存空间,坚决铲除这一社会“毒瘤”,切实维护人民群众生命财产安全。

Tags:借贷 企业 支持 警方 严打 套路 成效 明显 发布者:晨晨
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